大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局


0 \+ R+ V% U: b7 x$ L" s: s+ h) M又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
: X$ j2 u8 ]( [

本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：

9 A' R1 l, ~+ ^7 r+ n. |9 j
% e) O6 c  T+ k( g3 o! ~: }
" X- `3 M) L1 R7 W- ^8 L: t
8 e2 o- q2 X4 {警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。


而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
5 s- b* B; T& Z, a5 R7 S7 p5 p警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：


其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……

9 h3 G$ s9 [8 C1 K  q


收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
) C9 v4 M8 ~) H; `# C  I# ^8 j" V! A
$ B, c+ ^4 |% X! F( P
但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
  Z; N6 V1 ?* |, Z

' z5 n7 u7 ^- F' W. m! |CRA 骗局(the CRA scam)

! d& C8 L5 w' w4 x9 {6 j# Y5 g
+ ^' x9 `& ^8 ]4 F* d% F朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!

" S' W: c  T; p6 A3 ]% N1 M# \" p! B
: m7 M2 z/ `3 U$ E3 i! H其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
0 u/ H1 S) B+ u5 T8 k$ {
- }, V0 Y# x5 R( G2 t) k8 h$ E
这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!

% `: m/ S  F; K4 T
众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
+ B0 K9 Y" G" q: C8 i9 Z) v* D

& K2 B! }5 g" A9 B' b
& Q6 B; H# _/ O5 B  i9 g. @6 h4 _
所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。


; U. E! F" H0 i2 E: N2 F在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。

" I" t& c% d& A4 S
7 Y3 H& J4 O$ t' K经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。
' m. k" }, L5 Q' w' N' v2 M

& k# D1 Y  i! Z9 f, m. y! q从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯

" m* N) E# [8 V7 q2 B. h0 w% l! n
4 C% H# z8 t# K: w) b) U  Z2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。

' X  D4 G4 h3 p
8 _4 V) d" |" Z6 V& V( s. w2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。

  T) w+ B/ ?& K5 n& F% B  B8 Y/ o- v3 c

' e! K0 Y. V  j: W+ i

. o' S* p, s2 p( L
$ C( }3 T- w- s% _1 C目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
* @8 m9 T5 j7 ?$ d
$ J9 E1 ^# Q# C. a4 f7 z( m. E
0 H" I* n) f* N- r2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。

$ X; n0 y, l6 k1 l+ p
- A% W) s  I) q6 _! r3 v* j被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
/ p' v1 Z) [, p" h2 E
2 ?  m  k" V) ?; I' v- o& W! O0 [
与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
8 h# @# ^* i* x$ Q* z5 ?6 L; B. F2 [. r

在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。
' m! b& T  F7 W# O: `

Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。



% e8 R+ e0 U3 ~# G


移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
3 q# P+ L- D$ d" |
( d3 x, k3 e+ V
: L: V; Q6 v0 M" L" z/ M2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。

' P+ b8 e8 a5 x2 z
  `+ F/ T, b5 O; u据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
; ?2 K" K7 A8 n! C0 T1 `7 E
% S: `9 e( g: {- q
他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
/ x% y" g/ i. @6 ]* x6 f/ ~" h

之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
1 ?  m1 p3 {# J  d1 Z* v5 Z
0 _/ a# C3 m. B5 Y
Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。
; _' I" B9 W/ s" m- ~4 N/ `! _

4 _) M7 Y, X( M' J2 [3 F) GChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”


1 ^# S& I* x$ x/ Q# J) MChenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。


加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”


* x7 M* y9 u& ~- [7 h; [RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织
- f+ B4 {* X$ N. u

/ T3 N4 h* D' Z" `/ b加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
4 f+ Y# l/ O! a  J7 N  I5 z
$ C- S9 j8 B( X0 V" g+ Z
Derakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”
! D9 {: ^* A5 p
5 V$ a- b0 A0 C; m6 }  j: Z+ ^. d


) |) Y6 `6 U2 @% U

整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


, m0 d: Z" @( L5 _; W这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
, x0 A! s2 [. C6 i* g) Z; U( M

3 g' c/ ]. E* V' }Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”

: c7 ?7 s  M+ }4 u5 J  t
9 H6 v3 y2 G% A- Q一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。
+ ?+ v+ v/ U( P- Z7 |

“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”


警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。


这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。

, F$ k5 O3 \1 }6 |5 M0 s
这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
+ o; ]! Z( a  l5 K. f! z  _# j

这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。

/ B- d( I6 m9 Y( C+ C+ t* M# o
' ]6 d$ N* Q7 j7 ^, z& f" x
# ?' P% u4 u! W  o4 W
$ u% D5 q' L$ r3 `$ Q( p' D

看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?

6 W7 M0 u  f. _2 b. I
8 d, t8 b. d! m如何避免遭遇 CRA 骗局
: l- ~( z: f2 p0 }; H! \3 J; G

# K/ j5 n$ Z5 i6 j7 j加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
$ A+ d0 D! h  k* c8 q8 c; l% D

5 E8 G6 o4 X4 N% ]. r: D8 |, H0 k加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。
& _" D* u& z& P; ]
. V+ Y9 P+ }3 T0 Q" T; r
CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。
# c- T5 `( u0 u7 i

CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
; q3 r/ r/ b2 A

( s5 l' D4 H' U6 ]9 d) `CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。

' }8 }: F! o/ I% e0 z




另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。
( Q( I( H7 _6 z. ]! _  t, P7 W3 T

' D8 s. S& y( L: Y; K' w同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。


或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。
2 ]) ]( N7 r8 ~* |& X& E3 m
0 L7 m7 J9 S9 P2 S# M7 X
毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
多伦多生活

6 n( n$ s8 `  C